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Ich mache die Steuererklärung für eine 81-jährige Frau. Sie hat 200000 Franken in einen Immobilienfonds der deutschen Fairvesta investiert. Der Seniorin wurden zweistellige Kapitalrenditen in Aussicht gestellt. Sind solche Renditen möglich?
Nein. Zur Illustration: Laut der Immobilienberatung Iazi AG haben Rendite-Liegenschaften in der Schweiz im Jahr 2010 im Schnitt einen Ertrag von 5,9 Prozent erzielt. Die der Seniorin in Aussicht gestellten zweistelligen Renditen sind langfristig – und daher nur möglich, wenn man sehr hohe Risiken eingeht. Für eine 81-jährige Frau sollte bei Geldanlagen aber die finanzielle Sicherheit bis zum Lebensende im Vordergrund stehen.
Die Frage ist, ob Ihre Kundin über die Risiken dieser Geldanlage vor Vertragsabschluss aufgeklärt wurde und ob sie sich bewusst ist, dass ein grosser Verlust entstehen kann. Falls der Immobilienfonds als sichere Anlage angepriesen wurde, war die Beratung falsch.
27. Januar 2012 | fs
