Wer beim Tod des Konkubinatspartners Gelder aus der Säule 3a oder Pensionskasse erhält, wird in sechs Kantonen stärker zur Kasse gebeten als in den übrigen.
Ehepaare, die sich gegenseitig optimal begünstigen möchten, haben verschiedene Möglichkeiten. K-Geld gibt einen Überblick – abgestimmt auf drei typische Situationen.
Wer bei einer Todesfallrisiko-Police keinen Begünstigten einträgt, kann den Steuerbehörden ein Schnippchen schlagen. Einzelne Versicherungen stellen aber Bedingungen.
Ich lebe seit sieben Jahren mit meinem Freund im Konkubinat. Was passiert, wenn er stirbt? Habe ich dann ein Anrecht auf einen Teil seines Pensionskassengeldes, weil wir in einem eheähnlichen Verhältnis leben?
Auszahlungen aus Todesfallrisiko-Versicherungen müssen versteuert werden. Doch das lässt sich oft legal vermeiden, indem man weder Ehegatte noch Kinder als Begünstigte einsetzt.
